إدارة المخاطر المصرفية

Download Brochure

START:
14/08/2022
DURATION:
10 Days
ID:
BMC-01
يمكن القول أن معرفة المخاطر وتقويمها وإدارتها هي من العوامل الرئيسة في نجاح البنوك وازدهارها وتحقيقها لأهدافها، فإذا كان الدخول في المخاطرة المقصود به الحصول على أرباح أعلى إلا أن عدم إدارة هذه المخاطر بطريقة علمية صحيحة قد يؤدي إلى فقدان العائدات والفشل في تحقيق الأهداف الاستراتيجية للبنك، لذا فإن الفهم الصحيح لإدارة المخاطر المصرفية، والتقويم الذاتي للمخاطر وإجراءات الرقابة، تتطلب الإجابة عن العديد من التساؤلات حول:
  • ماهية المخاطر وأنواعها؟
  • ما مدى معرفة المخاطر الرئيسة للبنك وتحليلها وتقويمها؟
  • ما هي طرق قياس وتقويم وإدارة احتمال وقوع المخاطر وعلاقتها بما يتحقق من عائدات؟
  • ماهية طرق فحص وتقويم التأثير المحتمل على الأعمال؟
  • كيفية تحديد طرق الرقابة الفعالة لتخفيض المخاطر؟
  • ما المهمات التي يمكن أن تقوم بها إدارة المخاطر في المصارف؟
  • ماهية نظم التقويم الذاتي للمخاطر؟
  • كيفية تطبيق إجراءات الرقابة؟
  • ما دور إدارة التدقيق الداخلي في إدارة المخاطر؟
  • تزويد المشاركين بالمفاهيم الأساسية للمخاطر المصرفية
  • تعريف المشاركين بمفهوم إدارة المخاطر المصرفية وأهميته.
  • تعريف المشاركين بإجراءات الرقابة الإشرافية وفق اتفاقيات بازل 1 و 2 و 3.
  • تعريف المشاركين بالمصادر الداخلية والمصادر الخارجية للأموال في المؤسسات المصرفية.
  • تعريف مخاطر الائتمان وأساليب قياسها
  • فهم مخاطر التشغيل وأساليب قياسها
  • تعريف مخاطرالسوق وأساليب قياسها.
  • تزويد المشاركين بالمفاهيم الأساسية للمخاطر المصرفية
  • تعريف المشاركين بمفهوم إدارة المخاطر المصرفية وأهميته.
  • تعريف المشاركين بإجراءات الرقابة الإشرافية وفق اتفاقيات بازل 1 و 2 و 3.
  • تعريف المشاركين بالمصادر الداخلية والمصادر الخارجية للأموال في المؤسسات المصرفية.
  • تعريف مخاطر الائتمان وأساليب قياسها
  • فهم مخاطر التشغيل وأساليب قياسها
  • تعريف مخاطرالسوق وأساليب قياسها.
الجزء الأول : المخاطر المصرفية : مفهومها وأنواعها وطرق قياسها
أولا المخاطر المالية:
  • مفهوم المخاطر
  • أنواع المخاطر
  • المخاطر المالية
  • المخاطر الائتمانية
  • مخاطر السيولة
  • مخاطر التضخم
  • مخاطر تقلبات أسعار الصرف
  • مخاطر أسعار الفوائد
  • مخاطر السمعة
  • ثانيا: مخاطر العمليات ( التشغيل)
  • مقدمه عن المخاطر التشغيليه
  • مصادر المخاطر التشغيليه
  • تعريف المخاطر التشغيليه
  • أنواع المخاطر التشغيليه
  • المخاطر الداخلية
  • المخاطر الخارجية
  • الممارسات المتعلقه بالعملاء والمنتجات والأعمال
  • الأضرار في الموجودات الماديه
  • التنفيذ وإداره المعاملات
  • المخاطر القانونيه
  • طرق تحديد المخاطر التشغيليه
  • التقييم الذاتي أو تقييم المخاطر
  • مسح المخاطر
  • المؤشرات الرئيسيه للمخاطر
  • الإحتيال المالي (الاختلاس)
  • تزييف العملات
  • السرقة والسطو
  •  الجرائم الإلكترونية
  • أجهزة الصرف الآلي.بطاقات الائتمان.
  • نقاط البيع.
  • عمليات الاختلاس الداخلي من خلال تواطؤ الموظفين.
  • تبادل البيانات آليًا.
  • عمليات الاختلاس الخارجي.
  • عمليات التجزئة الآلية
  • ثالثا: مخاطر السوق
  • التعريف بمخاطر السوق
  • إطار مخاطر السوق وفق مقررات بازل
  • التحليل النظري للعلاقه بين مخاطر السوق ومخاطر السيوله والأثر علي استقرار مصادر تميل البنك
  • أنواع مخاطر السوق :
  • مخاطر سعر الفائده
  • مخاطر هوامش الائتمان
  • مخاطر أسعار السلع
  • مخاطرأسعار الاسهم
  • مخاطر الصرف(مخاطر العملات )
  • الطرق المستخدمه للتنبؤ بمخاطر السوق
  • قياس مخاطر السوق
  • المقاييس الخاصه
  • المقاييس الشامله
  • طرق معالجه مخاطر السوق
  • تعريف مخاطر السيوله
  • ارتباط خطر السيوله بالعمل المصرفي
  • أبعاد خطر السيوله
  • قيمه السيوله لبعض الاصول
  • مصدر خطرالسيوله
  • نسبه تغطيه السيوله
  • الرقابه والاشراف علي السيوله
  • مخاطر الائتمان
  • تعريف خطر الائتمان ومسبباته وأنواعه
  • منشأ خطر الائتمان
  • أهميه تقدير وقياس وإداره خطر الائتمان
  • أقسام خطر الائتمان
  • خطرالائتمان وفقا لطبيعه الائتمان
  • خطرالائتمان وفقا لمصدر الائتمان
  • أنواع مقاييس خطر الائتمان
  • قياس خطر الائتمان الخساره المتوقعه
الجزء الثاني : تحليل وقياس المخاطر و إعداد خطة إدارتها
  • أدوات قياس و تحليل المخاطر المصرفية
  • الأدوات الإحصائية لقياس المخاطر المالية
  • أدوات التحليل المالي لقياس المخاطر المالية
  • متابعة قياس المخاطر المالية و إعداد التقارير عنها
  • طرق إدارة أزمات المخاطر المالية
  • أدوات التحكم في الإستجابة للمخاطر
  • تنفيذ و تقييم إستراتيجية الإستجابة للمخاطر
  • توثيق المخاطر و إعداد تقرير المخاطر
  • تحليل المخاطر المصرفية و إعداد خطة إدارتها
  • التحليل الفني للمخاطر المالية
  • مناهج تحليل المخاطر – الكمية و الكيفية
  • تقدير تقلبات الأسعار و الترابط
  • برنامج المحاكاة (مونت كارلو)
  • إعداد خطة إدارة المخاطر:
    • تهيئة بيئة مناسبة و سياسات و إجراءات سليمة لإدارة المخاطر
    • العوامل الضرورية لنجاح إعداد الخطة
    • دور المعنييّن في إعداد الخطة
    • الوسائل و التقنيات المستعملة
    • محتويات خطة نشاطات إدارة المخاطر
  • تحديد و تعريف منبهّات و مؤشرات المخاطر
  • إدارة الإحتياطي المالي لمعالجة المخاطر
  • دور التدقيق الداخلي في كشف المخاطر المالية و الإحتيال المالي
  • عملية إدارة المخاطر المصرفية و أدوات الحدّ منها
  • إستراتيجيات إدارة المخاطر المالية
  • تحليل الفجوة، تحليل الفترة – الفجوة
  • إدارة التوازن بين الأصول و الخصوم
  • القيمة المخاطر بها و معدل العائد المعدل
  • إعداد السياسات للتخفيف من حدة المخاطر المالية
  • المشتقات المالية و الإستجابات البديلة
  • مراجعة السياسات المُتخذة

Contact us

E-Mail: info@stcceg.com
Mobile: 002 01024415040
Telephone: 002 03 5714130
P.O. Box 207 – Postal Code 21411 Alexandria, Egypt

النشرة البريدية

error: Content is protected !!